Finanz- und Nachfolgeplanung

Wir wollen, dass Sie Ihre Ziele erreichen.

Der Kompass dient als Symbol für Ihren individuellen Finanzplan. Er visualisiert Ihr Ziel, Ihre Richtung und gibt Ihnen die Möglichkeit im weiteren Verlauf Kurs zu halten.

Philosophie der Finanzplanung

Die Leben ist facettenreich und besteht aus vielen einzelnen Elementen. In jeder Ihrer Lebensphasen ist die Liquidität sicherzustellen. Im Ruhestand muss gewährleistet sein, dass Ihre Versorgung tatsächlich nach Steuern und unter Berücksichtigung von Inflation ausreicht. Im Risikofall einer schweren Krankheit muss die finanzielle und rechtliche Absicherung Ihrer Person und Ihres Umfeldes gewährleistet sein. Zudem ist es wichtig, ihre aktuelle Liquidität im Niedrigzinsumfeld ertragbringend anzulegen. Diese einzelnen Themenfelder gilt es zu vernetzen, basierend auf Ihren Zielen miteinander in Einklang zu bringen und daraus ein Gesamtkonzept zu erstellen.

Vermögensplanung

Ihr Vermögen stellt einen großen Hebel dar, um Ihre Lebensziele zu erreichen. Basierend auf Ihren Zielen und Vorhaben untersuchen wir, ob Sie Ihre Ziele mit Ihrer aktuellen Vermögenszusammensetzung erreichen können und wo Möglichkeiten der Optimierung bestehen. Zudem fließen Ihre Renditeerwartungen, vor allem aber auch Ihre Risikoverträglichkeit in diese Beurteilung ein. Anschließend erhalten Sie eine individuelle Vermögensstrategie mit der Sie tatsächlich mittelfristig, nachhaltig und konsequent Ihre Ziele erreichen.

Ruhestandsplanung

Jeder von uns träumt seinen eigenen Traum vom Ruhestand. Ausgiebige Reisen, Zeit für die Familie und sich dem Hobby widmen sind Dinge, die sich viele von uns wünschen. Alle Träume haben gemeinsam, dass diese unter Berücksichtigung von Steuern, Inflation und der eigenen Risikotragfähigkeit durchfinanziert sein müssen. Diese Ruhestandsplanung besteht aus verschiedenen Szenarien, welche unterschiedliche Renteneintrittspunkte oder bestimmte Rahmenbedingungen berücksichtigen. Je früher die Ruhestandsplanung durchgeführt wird, desto höher ist Ihr Freiheitsgefühl und desto näher sind Sie Ihrem Ruhestandsziel.

Nachfolgeplanung

Die Finanz- und Nachfolgeplanung gibt Ihnen Transparenz darüber, was mit Ihrer Liquidität und Ihrem Vermögen passiert, wenn Sie gestern verstorben wären. Sie erhalten somit einen aktuellen Überblick über Ihre Liquidität, Ihr Vermögen und die Auswirkungen. Sie können feststellen, ob die aktuelle Situation Ihren Zielen, Wünschen und Vorstellungen entspricht. Zusammen mit Ihrem Notar, Ihrem Steuerberater und weiteren Menschen, die Ihnen wichtig sind, erarbeiten wir Ihre persönliche Nachfolgestrategie. Diese setzen wir idealerweise im Team um und unterstützen Sie bei jedem Schritt. So ist Ihre persönliche Nachfolge unter Berücksichtigung finanzieller, rechtlicher und steuerlicher Aspekte sicher aufgestellt und Ihre Werte geschützt.

Risiko-Absicherung

Die Liquiditätsplanung im Risikofall ist in jeder Lebensphase sicherzustellen. Wenn Ihnen unerwartet eine schwere Krankheit widerfährt, Sie berufsunfähig werden oder lange pflegebedürftig sein sollten, sind die Auswirkungen auf Ihre Lebensträume zu analysieren. Durch die Finanzplanung erhalten Sie Transparenz über Ihre Absicherung und kennen mögliche Versorgungslücken. Nun entscheiden Sie, ob Sie ein Risiko selbst tragen oder in Form von Versicherungen das Risiko ausschließen möchten.